Externalisation
DCN RECOUVREMENT
29/06/2025
21h56
Le recouvrement de créances constitue un processus essentiel pour les entreprises car il permet de récupérer des fonds dus qui n’ont pas été réglés. Cependant, la gestion de cette mission peut s’avérer difficile et coûteuse en temps et en ressources. L’externalisation du recouvrement de créances représente donc une solution intéressante pour les entreprises car elle leur offre de nombreux avantages.
Dans cet article, DCN Recouvrement vous explique que l’externalisation du recouvrement de créances s’avère bénéfique pour les entreprises et fournit des informations sur les différentes options d’externalisation disponibles.
Le recouvrement de créances constitue un processus par lequel les entreprises tentent de recouvrer le montant dû à l’entreprise en cas de défaut de paiement de la part du client. Ce processus peut inclure des activités telles que traiter avec les débiteurs, résoudre des différends financiers ou, dans les cas les plus extrêmes, recourir à la justice pour le règlement des créances impayées.
Le recouvrement représente donc un aspect important de la gestion financière d’une entreprise, puisque son impact peut être significatif sur les résultats et la capacité à poursuivre l’activité. En effet, dès lors qu’une entreprise présente des défaillances sur les créances, cela peut entraîner des problèmes financiers comme la difficulté à rembourser des créances ou encore à investir dans un nouveau projet.
Le recouvrement de créances est une activité légalement encadrée impliquant l’utilisation de divers moyens pour obtenir le règlement des créances dues par les débiteurs.
Plusieurs types de créances sont à distinguer :
Plusieurs méthodes de recouvrement de créances existent : les méthodes dites « amiables » et les méthodes incluant des poursuites judiciaires.
Les méthodes dites « amiables » se réfèrent à la phase amiable qui constitue la première étape de tout processus de recouvrement de créances. Avant qu’une agence de recouvrement puisse entamer une procédure, telle qu’un recouvrement amiable, elle doit d’abord convaincre le débiteur de régler sa créance. Avant d’avoir recours au recouvrement judiciaire, il est nécessaire de passer par cette étape. En effet, il peut suffire de recouvrer la créance par une seule lettre ou message de rappel transmis au débiteur. Quoi qu’il en soit, vous devez l’alerter par lettre de mise en demeure avant d’engager une action en justice en cas de non-réponse de ce dernier.
Puis il y a des méthodes incluant des poursuites judiciaires. Un débiteur peut être légalement contraint d’engager une procédure de recouvrement judiciaire si sa tentative de négociation amiable avec ses créanciers échoue. Ce processus comporte plusieurs étapes :
Cependant, cette mission peut s’avérer difficile et gourmande en ressources lorsqu’elle est effectuée en interne. Il est donc primordial pour l’entreprise de mettre en place une stratégie efficace pour gérer le recouvrement de créances, notamment en passant par l’externalisation du recouvrement.
✏️ À noter : La méthode à mettre en œuvre sera sélectionnée en fonction de la nature et du montant de la créance ainsi que la politique de recouvrement de l’entreprise.
Le recouvrement externalisé peut procurer de nombreux bénéfices pour votre entreprise. Nous allons donc vous détailler pourquoi déléguer son recouvrement à un spécialiste.
En premier lieu, cette approche offre une économie de temps et un gain d’efficacité en confiant des missions à des spécialistes du secteur. Cela donne donc la possibilité à l’entreprise de se focaliser sur son activité principale sans être perturbée par l’administration des créances.
Cette stratégie permet ainsi de diminuer la durée consacrée à cette mission pour une entreprise :
Le recouvrement externalisé vous donne la possibilité de préserver votre relation avec les débiteurs : l’entreprise évite les conflits et conserve une réputation solide.
Le recouvrement de créances par une société de recouvrement externe vous donne la possibilité d’accroître la rentabilité de votre entreprise grâce à un retour plus efficace des créances dues.
En externalisant le recouvrement de créances, vous diminuez vos pertes. Lorsqu’une créance est réglée dans les délais, les entreprises évitent les pertes financières découlant d’un impayé. En résumé, cela permet à l’entreprise de limiter les défaillances de règlement et de préserver leur trésorerie en bonne santé.
Lorsque les créances sont honorées, les entreprises peuvent en tirer parti pour consolider la trésorerie en bénéficiant d’un accès à des fonds complémentaires pour investir dans leur activité ou couvrir d’autres charges.
Enfin, le recouvrement externalisé peut permettre aux entreprises de générer des économies en leur donnant la possibilité de se concentrer sur leurs activités centrales tout en confiant le processus de recouvrement à des experts qualifiés.
Les créances clients non contrôlées affectent le volume des besoins en fonds de roulement. La créance du client se transforme alors en besoin financier qui épuise les ressources courantes de l’entreprise.
L’exigence sur le règlement constitue une preuve de professionnalisme de la part de l’entreprise : l’anticipation représente donc un réflexe bénéfique pour diminuer le risque de créances impayées.
Dans le but d’éviter les défaillances de règlement et de pouvoir récupérer ce qui a été facturé, le respect de certaines règles fondamentales va être indispensable :
Une autre approche pour prévenir les créances impayées va être l’affacturage. En faisant appel à un tiers, la probabilité de non-règlement de vos factures est diminuée. Cet intermédiaire va avoir pour mission d’encaisser pour votre entreprise le règlement de vos clients, puis vous restituera les sommes perçues. Pour une entreprise, c’est l’assurance d’avoir une trésorerie équilibrée puisque chaque facture émise est garantie d’être honorée immédiatement. Ce bénéfice financier supplémentaire rejoint le gain de productivité puisque vous n’avez plus à poursuivre les clients pour obtenir le règlement.
Les prestataires de services experts dans le recouvrement de créances disposent de méthodes et de stratégies performantes pour recouvrer les créances impayées. L’externalisation peut également contribuer à mieux maîtriser le risque de recouvrement, en permettant aux entreprises de tirer parti des compétences et de l’expérience de tiers. Automatiser le recouvrement de créances permet aux entreprises de bénéficier de l’expertise des prestataires en matière de conseil et de suivi du recouvrement de créances.
Après avoir exploré les avantages d’externaliser son recouvrement de créances, considérez-en les bénéfices avant de recourir à un commissaire de justice.
Automatiser le recouvrement peut contribuer à ce que les entreprises limitent les pertes financières, optimisent les flux de trésorerie, étendent la clientèle et diminuent les coûts, ce qui peut en retour générer des profits pour l’entreprise. Cela peut également renforcer leur réputation en les aidant à honorer leurs obligations financières et à consolider la confiance des clients. Si vous souhaitez externaliser votre recouvrement de créances mais avez encore des interrogations spécifiques, n’hésitez pas à nous contacter.
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